alphamatter
2022-08-22T14:14:01+00:00
不争论,不吵架,封卡机制我也不懂,只是看到想不明白几块钱都封的这种说法,所以想说明为啥几块钱也不干净。
目前所有的刷单,杀猪盘等等电信诈骗,环节前端都会有做关注微信公众号、抖音点赞任务赚佣金的环节,每次关注几个公众号,点赞几个抖音视频就能赚几块、十几块佣金,以此骗取受害人信任,做任务的人只要把关注点赞截图和自己的收款码发给骗子就能收到佣金。
那么这些佣金是咋来的?一个词“红包手”,诈骗分子会在一款俗称“飞机”的软件里招募“红包手”,这个软件的名字是几个字母,想不起来叫啥了,没有正常人用这个软件,全都是骗子在用。该软件有聊天功能,招好“红包手”后,骗子就开始不断地发收款码,“红包手”就开始不停地付款,一般是早九点到晚九点,每天结一次钱,软件内置计算功能,每天付出去多少钱直接就有数额,骗子会按照计算出的数额加上“红包手”的工资把钱给“红包手”。“红包手”的工资有两种方式,一种是干一天固定150块钱,一种是按照付出去的金额提成。
“红包手”付的从几块钱到几千块都有,绝大部分都是100块钱以内的,这种人也很清楚自己是在干嘛,我个人认为这是诈骗的共犯,不过也有以帮信罪判决的。
最搞的是这软件里也各种黑吃黑,付了一天钱最后没人结钱的大把……
一直都想在潭里做一次电信诈骗的科普,但是文笔不好,系统性的总结不下来,电诈细分的种类就几十种了,到现在自己没事也就写了常见的三种,改天再琢磨下发上来。
telegram?
这不是开车软件么? 不系安全带还飞的贼低!
[quote][pid=634900966,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=62006025]asdadszaw[/uid] (2022-08-24 22:17):
telegram?
这不是开车软件么? 不系安全带还飞的贼低![/quote]不知道是不是这个名字,图标是个飞机
断卡行动受害者[s:ac:哭笑]前几天给客户审核材料,社保公积金都有还是本地人,断卡小卫士审查后绿色正常,开了一张1w额度的一类卡,结果这哥们把卡卖出国外。在国外刷了14w港币的pos[s:ac:哭笑]公安和人行把我领导叫去批评,回来按照规定扣了我2k
换成你是银行员工,随时都有扣钱的风险,你说你管控狠不狠吧
[quote][pid=634901917,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=60073391]Vitamin.C[/uid] (2022-08-24 22:22):
断卡行动受害者[s:ac:哭笑]前几天给客户审核材料,社保公积金都有还是本地人,断卡小卫士审查后绿色正常,开了一张1w额度的一类卡,结果这哥们把卡卖出国外。在国外刷了14w港币的pos[s:ac:哭笑]公安和人行把我领导叫去批评,回来按照规定扣了我2k
换成你是银行员工,随时都有扣钱的风险,你说你管控狠不狠吧[/quote]那他到底能不能开这个卡呢?
[quote][pid=634904253,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=118435]lchgzh[/uid] (2022-08-24 22:32):
那他到底能不能开这个卡呢?[/quote]能吧 都审核绿色正常了
[quote][pid=634901917,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=60073391]Vitamin.C[/uid] (2022-08-24 22:22):
断卡行动受害者[s:ac:哭笑]前几天给客户审核材料,社保公积金都有还是本地人,断卡小卫士审查后绿色正常,开了一张1w额度的一类卡,结果这哥们把卡卖出国外。在国外刷了14w港币的pos[s:ac:哭笑]公安和人行把我领导叫去批评,回来按照规定扣了我2k
换成你是银行员工,随时都有扣钱的风险,你说你管控狠不狠吧[/quote]给不给办卡到底有没有明确的文字规定?
电报不是老司机飙车常用软件么,看来我身边没几个正常人。[s:ac:哭笑]
[quote][pid=634906047,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=62235580]多醋不辣[/uid] (2022-08-24 22:40):
能吧 都审核绿色正常了[/quote]所以sb领导找背锅的咯[s:ac:哭笑]。
Reply to [pid=634904253,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=118435]lchgzh[/uid] (2022-08-24 22:32)
能啊,但是出事了开卡的人背锅
[quote][pid=634904973,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=62244213]乙富愿已钱望[/uid] (2022-08-24 22:35):
给不给办卡到底有没有明确的文字规定?[/quote]基本没有。各种文件都是说加强审核,对于正常需求要保证。
开的卡出了事,谈话罚款。开的紧了被投诉,谈话罚款。
[quote][pid=634909086,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=6246940]whhcalf[/uid] (2022-08-24 22:54):
基本没有。各种文件都是说加强审核,对于正常需求要保证。
开的卡出了事,谈话罚款。开的紧了被投诉,谈话罚款。[/quote]那还不辞职
[s:ac:哭笑]
银行员工 说是尽职免责,但是根本没法做到尽职,出事了必罚你钱,对不熟悉的客户只能一刀切
[quote][pid=634904253,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=118435]lchgzh[/uid] (2022-08-24 22:32):
那他到底能不能开这个卡呢?[/quote]公安依据什么罚你2000?帮信? 银行没有执法权不能罚
我知道小飞机上很多骗子,不过lsp也不少,起码我是奔着色色去的[s:ac:哭笑]
我这边系统风控一般就3种。。小额试探交易,钱快进快出,和交易流水多。解控这种看下流水没问题一般也给解了。。不过解了要根据实际限额。。一般刚解控每天就限制5笔。。
[quote][pid=634904253,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=118435]lchgzh[/uid] (2022-08-24 22:32):
那他到底能不能开这个卡呢?[/quote]能开,有稳定的工作和稳定的住所,断卡小卫士是公安开发的小程序,都是绿色了肯定是30天内无开卡记录。原则上说是比较安全的客户[s:ac:哭笑]
[quote][pid=634904973,33212167,1]Reply[/pid] Post by [uid=62244213]乙富愿已钱望[/uid] (2022-08-24 22:35):
给不给办卡到底有没有明确的文字规定?[/quote]没有明文规定,人行说的是不能拒绝客户的开卡需求,公安说的是能不开就不开[s:ac:哭笑]但是二者有共同的一点是审查客户信息时不能说是他们人行或者公安要求审查客户信息,是银行自己要求审查的 人家可不想被投诉