PonziPlays
2020-05-27T10:49:30+00:00
去年进的浙江某农商，今天问一个客户质问为什么开户要她提供经常居住地。
我记得人行有规定，然后查了下，发现《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》分别在17和07就实行了，办法第5条和第32条对自然人客户的身份识别要求，通知更是规定18年6月30日前完成对存量客户的身份识别。
但是直到现在还在做客户的信息治理啊，而且批量开户的客户尽管是07以后的，好像还是没做到办法的要求啊，而且我上学期间(15-19)在中行，工行，农行一些地方商业银行都没有按照办法来对我身份识别，只有一个银行在19年给我发过短信让我去做信息采集。
所以说，办法和通知其实没落实到位么[s:ac:茶]，我看07的办法规定了法律责任貌似挺严重的啊[s:ac:哭笑]
某行总部的告诉你，这玩意其实看监管执行力度。
不同地区执行力度不同。。。
[quote][pid=426341734,21980795,1]Reply[/pid] Post by 卯师苑壬岑符(2楼) (2020-05-31 19:23):
某行总部的告诉你，这玩意其实看监管执行力度。
不同地区执行力度不同。。。[/quote]这么讲除了劳动合同法，其实这个也差不多形同虚设[s:ac:喷]
[quote][pid=426342156,21980795,1]Reply[/pid] Post by [uid=42790969]正义的绅士[/uid] (2020-05-31 19:25):
这么讲除了劳动合同法，其实这个也差不多形同虚设[s:ac:喷][/quote]你没明白我的意思，意思就是查到了就罚，查不到或者不查就拉倒。
具体执行看各地监管机构。。。
信息治理各行一直在做
人行查得紧就忙一波，不查就慢慢来，毕竟存量那么多，没电话你也通知不到
看监管力度了，管得严动不动要报备什么的，还不能用u盘，得用cd光盘真的很神奇
[quote][pid=426342920,21980795,1]Reply[/pid] Post by 卯师苑壬岑符(4楼) (2020-05-31 19:29):
你没明白我的意思，意思就是查到了就罚，查不到或者不查就拉倒。
具体执行看各地监管机构。。。
信息治理各行一直在做[/quote]这样子[s:ac:晕]我以为2018年必须做完，所以奇怪大家为什么还没做完
[quote][pid=426344018,21980795,1]Reply[/pid] Post by [uid=8350850]古月玮[/uid] (2020-05-31 19:35):
看监管力度了，管得严动不动要报备什么的，还不能用u盘，得用cd光盘真的很神奇[/quote]因为电脑不能用外部U盘啊。。。
但是有光驱
[quote][pid=426345210,21980795,1]Reply[/pid] Post by [uid=16697537]x724307156[/uid] (2020-05-31 19:41):
所以现在大规模的锁9要素不齐全的账户
你们落后了[/quote]那可不是[s:ac:哭笑]毕竟最落伍金融机构，疯狂填单，自助柜员机刚上你敢信
这几年一直在进行存量客户识别，有些实在是很难通知到，没办法。
我们这今年人行要执法检查了
抓的特严
今年反洗钱任务特重，天天加班完善客户信息，自查以前的大额交易
[quote][pid=426345999,21980795,1]Reply[/pid] Post by [uid=12255917]_Nola[/uid] (2020-05-31 19:44):
我们这今年人行要执法检查了
抓的特严
今年反洗钱任务特重，天天加班完善客户信息，自查以前的大额交易[/quote]我刚加班做完分给我的任务[s:ac:茶]
[quote][pid=426346383,21980795,1]Reply[/pid] Post by [uid=42790969]正义的绅士[/uid] (2020-05-31 19:46):
我刚加班做完分给我的任务[s:ac:茶][/quote]我们在乡下网点
分给我们的任务是修改3500个客户信息
问题是我们一天两个柜员加起来才50多比业务[img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bc4cc6331.png[/img]
其实已经做了很多了[img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bc7d91913.png[/img]，小网点还能弄得快点，那种历史悠久的大网点积累下来的客户数简直恐怖，老实说真的来不及
我们银行每个月投入通报都有客户投诉这个点，一般监控复看不是态度恶劣，跟客户解释清楚的的都不算有效投诉。其实这种身份很难执行到位，毕竟基数摆在那里，银行也是尽量在做，。再比如最近一些省市人行开始严查电信诈骗账户，把这个审核职责都放在银行，实话银行也只能尽量做到KYC。
[quote][pid=426346986,21980795,1]Reply[/pid] Post by [uid=12255917]_Nola[/uid] (2020-05-31 19:48):
我们在乡下网点
分给我们的任务是修改3500个客户信息
问题是我们一天两个柜员加起来才50多比业务[img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bc4cc6331.png[/img][/quote]我在乡下的支行，爱你们忙，但是就分了500个[s:ac:喘]
[quote][pid=426347990,21980795,1]Reply[/pid] Post by [uid=25158990]a753981986[/uid] (2020-05-31 19:53):
其实已经做了很多了[img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bc7d91913.png[/img]，小网点还能弄得快点，那种历史悠久的大网点积累下来的客户数简直恐怖，老实说真的来不及[/quote]很多人都没了[s:ac:喷]信息还在，我做到个1908年的人
叼b监管机构，弄一堆实现难度大的活儿，让大家只能流于形式去应付，一抓死一个