讲一下中行为什么不移仓的问题

中行的产品设计和其他行是不同的，中行的原油宝产品是在原油合约最后交易日前，由投资人自主选择进行轧差结算或移仓交易；而工行的纸原油产品，则是一个连续产品，不需要投资者按照到期日操作，而由工行自主操作移仓。
这样就导致了个现象，到最后几天，尽管银行提示要移仓，但移仓面临巨大的移仓成本，不太懂的多头投资者面对亏损会选择等一等，客户经理甚至也会劝你等一等。这样以来大量单子没有早早确认移仓，就拖到了倒数第二天轧差结算，此时收盘后银行统计所有头寸，强制最后一日结仓，而中行选择的是当日22点统计，之后下班，夜盘石油价格出现负数，系统老旧无法自动化继续交易，无法自动平仓止损，且出现巨大的流动性风险，最终导致了-37结算。

总的来说，中行履行了合同，但显然没有履行审慎负责的管理义务，同时不支持负数交易的交易系统也导致后期无法平仓止损，给客户带来了巨大损失，自身也面临着信用损耗。这件事的解决大概率是客户本金亏光，本金意外的部分，能要回多少是多少，其他的部分银行认了，计提坏账，客户和银行双输，高风险的期货产品真的不适合不专业的散户投资者。