bonedeath
2021-06-28T06:02:15+00:00
前段时间一个电话打给我，说自己是农行的，叫我去银行干嘛干嘛(我没仔细听)，不然卡就会被冻结。
我当时反应就是骗子呗，我一个储蓄卡，还能怎么了？然后也就没理会。
结果今天点开农行app，发现真的被冻结了，我就立马去农行弄。银行大堂经理帮我查了，说我有异常消费所以被冻结了，我就纳闷了，我说我是正常使用，他说你有一笔深夜消费，我一看，1:30在吃凑凑，我付完款，朋友告诉我可以美团拍券，我就去前台，前台把刚才付的退给了我，我重新拍美团，就属于异常消费。
还有就是，他说北京好赞公司是什么，你和他多次发生交易，我都没反应过来，看了下，发现是nice平台，我经常求购要付手续费，但一般交易都完成不了，手续费又退回了，这也属于异常消费。
本来都没什么，我以为没事了，大堂经理叫我把支付宝和微信上这张卡的账单都翻给他看，我当时就觉得是不是有点侵犯隐私了。后面又告知我所有这张卡发生的交易账单全部截图打印，再写一个声明说明储蓄卡的用途。
我一个储蓄卡，全都是正常使用消费，怎么要那么严苛，我感觉是不是也太侵犯我隐私了，我怎么消费，只要是合法的，应该没人能管吧？
现在国家反洗钱抓的挺狠的[img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bc587c6f9.png[/img]没办法，上一轮fatf互评估勉强过关，最近好像又快到评估期了...银行压力也很大
断卡行动了解一下，已经开展接近9个月
现在开卡流程很长，还有审查也很严格，就是为了打击网络赌博和电信诈骗的洗钱
[quote][pid=527939283,27382234,1]Reply[/pid] Post by [uid=41766646]css83329502[/uid] (2021-06-28 14:13):
现在国家反洗钱抓的挺狠的[img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bc587c6f9.png[/img]没办法，上一轮fatf互评估勉强过关，最近好像又快到评估期了...银行压力也很大[/quote]哎，那也理解，只是没想到那么严苛，感觉所有消费都被他看光了，幸好是没有敏感消费。
非常严格。反洗钱，防电信诈骗是今年金融机构的主要工作之一了。
[quote][pid=527939288,27382234,1]Reply[/pid] Post by [uid=41529024]西元的天平[/uid] (2021-06-28 14:13):
断卡行动了解一下，已经开展接近9个月
现在开卡流程很长，还有审查也很严格，就是为了打击网络赌博和电信诈骗的洗钱[/quote]真的严苛，只是没想到那么麻烦。
最简单的洗钱就是支付了原路退回去啊[s:ac:哭笑]
[quote][tid=27382234]Topic[/tid] Post by [uid=38205897]友谊的小船[/uid] (2021-06-28 14:05):
还有就是，他说北京好赞公司是什么，你和他多次发生交易，我都没反应过来，看了下，发现是nice平台，我经常求购要付手续费，但一般交易都完成不了，手续费又退回了，这也属于异常消费。[/quote]重点就在这个，大概是这种“第四方支付平台”的问题了
[quote][pid=527940080,27382234,1]Reply[/pid] Post by [uid=38205897]友谊的小船[/uid] (2021-06-28 14:17):
哎，那也理解，只是没想到那么严苛，感觉所有消费都被他看光了，幸好是没有敏感消费。[/quote][img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bca2a2f43.png[/img]哎，那我说个倒霉的吧...我就在某股份制的总行做反洗钱，员工账号每个月专人排查...上周为了严查信用卡套现...记录又被排查了一遍
现在断卡行动搞得严格，4月去办张工行卡，还要我带单位证明信和签署银行免责声明[s:a2:那个…]
为什么一定要用储蓄卡付款呢?没有花呗或者信用卡吗?
因为你原路退回了。 洗钱都是这样的，洗钱的必要操作之一就是走账。
因为你目前的这些交易，和洗钱非常非常像
为了不暴露隐私，你可以注销储蓄卡？
现在储蓄卡开户比办信用卡还严格，信用卡查个社保就行了，储蓄卡还要问开卡目的，发工资的要公司开工作证明，其他用途基本不给办[s:ac:茶]
反洗钱
反集资
反诈骗
……觉得巨麻烦吧，想想折腾大半年都吐了的银行员工们，是不是瞬间好多了
[quote][pid=527941082,27382234,1]Reply[/pid] Post by [uid=42922923]80后休闲玩家[/uid] (2021-06-28 14:21):
为什么一定要用储蓄卡付款呢?没有花呗吗?[/quote]兄弟，花呗借呗的还款也算，也要打印出来。
是的 ，我上次回老家去办个储蓄卡，结果和我说非本地人员不能办理，需要提供社保、暂住证等信息。