对于这两种还款方式，我们可以从理论上分析它们对最终还款总额的影响。需要注意的是，具体的计算还需要根据贷款的具体条款，比如贷款利率等信息来进行。下面是对两种方式的基本分析：
### 还款方式1：缩短贷款年限
在这种情况下，您选择将每月的还款额增加至6000元，这将大大缩短您的贷款期限。这样做可以显著减少支付的总利息，因为大部分的利息是在贷款的早期阶段产生的。当您提高了每月的还款额度，更多的款项会被用来偿还本金，从而减少了剩余贷款的利息累积。这种方式的优势在于能够快速减少贷款本金，从而节省大量的利息支出。
### 还款方式2：每个月正常还月供，多余的公积金直接提前还本金
这种方式意味着您将继续按照原定的2000元每月还款，但额外的4000元公积金将用于提前偿还贷款本金。由于提前偿还本金会降低剩余贷款的本金数额，这也意味着后续的利息计算基础变小了，因此也会减少总的利息支出。不过，与第一种方法相比，这种方法可能不会像前者那样迅速地减少贷款年限。
### 比较
- **总利息支出**：理论上，还款方式1可能会导致更少的总利息支出，因为它能更快地减少贷款本金，进而减少利息累积。
- **灵活性**：还款方式2提供了更高的灵活性，因为如果未来有其他财务需求，您可以选择不使用额外的公积金来提前还款。
- **心理负担**：还款方式1可能对一些人来说心理负担更大，因为每月的还款压力增加了。而还款方式2则保持了较低的月还款额，可能让人感觉更加轻松。
### 结论
如果您主要目标是最小化总还款额，并且能够承受较高的月还款压力，那么还款方式1(缩短贷款年限)可能是更好的选择。然而，如果您希望保留一定的财务灵活性，或者担心未来的收入不稳定，那么还款方式2(正常还月供，多余公积金提前还本金)可能更适合您。
最终，最佳的选择取决于您的个人财务状况、风险承受能力和未来的财务规划。建议您使用贷款计算器进行详细的计算，以便做出最适合自己的决策。同时，考虑到政策的变化，最好咨询当地的住房公积金管理中心或专业的财务顾问获取最新的指导。
