shotgundev
2021-06-23T12:07:05+00:00
最近发现自己的卡没法微信支付，研究了下才发现银行卡被冻结了，去柜台问了下，柜员一本正经问我有没有买虚拟货币，我一脸懵逼，然后说是大数据分析，给别人转账，别人买了虚拟币我也会收到牵连。
我当时就怒了，别人买管我啥事？柜员神秘的笑笑，你肯定知道别人买吧？[img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bc4f51be7.png[/img]
[s:ac:茶]冻结只有公检法能干。这柜员不专业啊
银行有反洗钱系统，是直接连人行的。反洗钱是打分的，有很多扣分项，比如说可疑交易等。如果分太低，系统会自动预警冻结。
反洗钱等级和具体的扣分项，是对客户严格保密的。
建议还是先自查一下有没有高风险行为吧。
最近断卡行动啊，真就排查出了很多买卖账户的，跟非法账户发生交易的也会被顺道监控。
帮朋友转账的后，朋友、涉赌、涉诈你怎么证明你不是同伙？
当然，详细的要详细判断。
例如你一转钱他就买币，一提币就给你转钱……你也不能当反洗钱工作人员是傻逼不是……
但倘若你真就是普通朋友，他吃不上饭的时候你借他2000，之后他还你。就这么一次或者两次，说明情况也能解。
一般来说同一个金额快进快出……都认为是参与洗钱。一笔小金额倒还好……交易对手同一人的，基本没跑了。
还有多笔快进一笔快出的，或者一笔进多笔快出的这种反常交易都属于高风险操作。
对了，刷单也是冻结的原因之一
刷单无外乎3种情况
A：对方是骗子，你被骗了
B：对方是洗钱，你等于参与洗钱并获利。
C：对方刷网店数据，现在这操作也写入法律算违法了，你参与违法咯……
至于怒……可以怒，有的网点怂，即便你真的洗钱。你怒一怒就给你解了，无非要你立刻销卡以后拒绝提供服务。
我们网点嘛……报警常客了。
我的建行卡也被冻结了，还没去柜台。就离谱，一天天就早餐店小卖铺刷个十几二十块。
[s:ac:呆]地铁里贴着宣传啊，你卡涉诈之类的吧。
[quote][pid=528032757,27386594,1]Reply[/pid] Post by [uid=39710339]上天云[/uid] (2021-06-28 20:23):
那你到底知不知道呢[/quote]当然不知啊，知道我还去银行做啥？
我的建行卡最近也被冻结了，但是我五年前就不玩虚拟币了呀[img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bc521c04b.png[/img] 这卡也不咋用，不打算去问了
[quote][pid=528034580,27386594,1]Reply[/pid] Post by [uid=39209100]岚之彼方[/uid] (2021-06-28 20:33):
帮朋友转账的后，朋友、涉赌、涉诈你怎么证明你不是同伙？
当然，详细的要详细判断。
例如你一转钱他就买币，一提币就给你转钱……你也不能当反洗钱工作人员是傻逼不是……
但倘若你真......[/quote]主要是网点人员也不说是哪笔钱，我也不清楚啥情况