RyanGosling
2021-09-17T16:44:22+00:00
上周去工行帮老妈到期的存款再转存3年，在柜台我要求用我的工行借记卡转几万出来，和到期的存款加一起凑个大整数。
然后柜员就拿了张抬头大致是反洗钱内容的空白表格，让我在右上角签名，她收进去之后，用笔在下面写了好多字，但没给我看[s:ac:擦汗]
最后她才帮我办理定期转存业务，我想应该是我转钱出来给老妈涉及到洗钱风控了？问题是就几万块转给自己直系亲属，而且存定期也这么严的吗？于是我就问了几句，柜台小姐姐说你把钱提前转到你母亲的卡里，拿她的卡来办就没这么麻烦了。
今天突然想起来，这没事吧，我会被拉进黑名单吗[s:ac:哭1]
小姐姐在表格上写的什么内容啊？为什么不给我看[s:ac:囧]
[img]http://img.nga.178.com/attachments/mon_201209/14/-47218_5052bc587c6f9.png[/img]最近是抓的很严，事是没事
最近很严，我办的储蓄卡都被限制日转出额度了[s:ac:中枪]
但同时办的信用卡发卡又异常的快，突出一个精神分裂
大额交易可能会触发反洗钱系统的预警机制，柜员可能是在备注你的款项用途吧。
员工在此。
应该是伪现金表格。
现在系统很傻x，以前a账户的活期可以直接转账给b存定期。
后来更新不行了，只能活期互转，或者同名互转。
所以操作变成了从a活期取款，然后用现金b定期存款。
但是从a取现金然后存到b的账户属于伪现金交易，不符合反洗钱要求。所以要填个表说明原因。
[quote][pid=552314561,28626360,1]Reply[/pid] Post by [uid=60334327]这个相当好记[/uid] (2021-09-23 06:46):
员工在此。
应该是伪现金表格。
现在系统很傻x，以前a账户的活期可以直接转账给b存定期。
后来更新不行了，只能活期互转，或者同名互转。
所以操作变成了从a活期取款，然后用现金b定期存款。
但是从a取现金然后存到b的账户属于伪现金交易，不符合反洗钱要求。所以要填个表说明原因。[/quote]柜台那人也说了，如果你把你妈的卡带来，就不用了，
那就可以先把钱都存/转到你妈的活期卡内，然后再从活期转到同名得定期，这样就不涉及先存后取现金交易了。
你说是你母亲，可是银行怎么知道，你给银行看户口本了？
只要没洗钱，完全不用紧张，可能只是登记而已，如果你真的是洗钱，别紧张，肯定资金被监控了[s:ac:茶]
这就是上边一个无聊的规定。你这点钱根本不够监控门槛。
签吧，没个屁事都踏马是上面任务，要不是上面银行哪有那个闲工夫折腾这破事[s:ac:晕]
伪现金这个监测系统真的就是系统太傻逼导致基层员工和客户跟着被折腾
政治任务吧，就是分派到个人上要求的反洗钱调查表？具体不知道，不在柜台了[s:ac:汗]
[quote][pid=552314561,28626360,1]Reply[/pid] Post by [uid=60334327]这个相当好记[/uid] (2021-09-23 06:46):
员工在此。
应该是伪现金表格。
现在系统很傻x，以前a账户的活期可以直接转账给b存定期。
后来更新不行了，只能活期互转，或者同名互转。
所以操作变成了从a活期取款，然后用现金b定期存款。
但是从a取现金然后存到b的账户属于伪现金交易，不符合反洗钱要求。所以要填个表说明原因。[/quote]专业~