Fargotik(Серёга)
2022-08-19T01:48:12+00:00
当时房子贷款了几十万吧，每个月4500的月供，目前我的工资算能够覆盖我的贷款，我家属于非常普通的家庭，买房虽然没有掏空所有的钱，但也没剩多少，所以我不想因为房子的问题上再产生其他任何风险，目前选固定利率就是最好最稳定的情况，就算选lpr降了每个月多的那几个钱也不会改善我的生活，当然如果你说每个月多买一条烟算改善生活那你赢了，涨了那我每个月或许还为要多还那点钱患得患失，还要去担心还会不会涨，所以根据自己的情况选利率就行了，我发现论坛很多人就和我公司同事一样，一看到lpr降了就开始跳脸，说自己当初的选择是多英明多牛逼，但他们都忽略了结合自身情况选择利率才是最重要的，根本就没有选对选错的问题，但为什么感觉就是两边就非要把对面说服呢…草，打完上面那段话我突然悟了…因为大家都太闲了，所以只能来论坛pvp是吧[s:ac:哭笑]
lpr涨了多还钱你患得患失，lpr降了少还钱你无所谓
我是搞不懂你这经济思维如何来的？
连愿赌服输都不愿意承认么？还要舔着脸说稳定大于一切？
总体逻辑没问题，怕起伏就选固定。
但是利率降低你无所谓，变高你患得患失就有点。。。
就是个对赌协议。一边是固定利率。一边是可能享受降息红利也可能承担涨息风险。
总体逻辑没问题，关键看着降，自己不降的时候心态能放平稳就行。
一个词大气，看多了网购为了省几十块钱绞尽脑汁，再看这个格局一下子就不一样了
Reply to [pid=634454163,33186525,1]Reply[/pid] Post by [uid=149876]zaken[/uid] (2022-08-23 10:13)
有没有可能，并没有什么经济思维呢，我们平头老百姓。我直接举例跟你说平民思维把。
4500属于我当前很能承担的范围，即便降到4000，也属于我“可承担”范围，无所谓，每个月多500，开不开心，开心，但是有多开心，也就这样吧。
但是反过来，涨到了5000，我他妈每个月莫名其妙少了500，可能我工资只有6000多，每个月就剩1000多了，这怎么搞？换你你不焦虑？
所以选择固定的就这么简单，你可以嘲讽我们有钱不赚，但是我们不是傻子，屁股不同，思维方式不同，选择不同而已，没有什么高低贵贱。
经济发展的大趋势是降息促进发展，所以选lpr没问题的
虽然银行确实没那么好心，不过要有自己的判断
[s:ac:哭笑]我是15年贷的，利率也不高，当时转不转也考虑半天。后来想着国家应该不会太离谱，毕竟国内贷款买房的人太多了，房地产又是基本盘，如果坑的话那可是大问题，就直接转lpr了。现在每个月就少了几十块，以后20年的事谁知道呢。
[quote][pid=634455380,33186525,1]Reply[/pid] Post by [uid=63227728]硬币射手[/uid] (2022-08-23 10:17):
总体逻辑没问题，关键看着降，自己不降的时候心态能放平稳就行。[/quote]问题选固定的，发帖很少，反而选浮动的，因为降了来嘲讽的比较多。这怎么看？
其实转之前的房贷基准利率本身就是浮动的，转了就等于还是按原来执行，选择固定才等于是换了一种方式。
[quote][pid=634454619,33186525,1]Reply[/pid] Post by [uid=25997390]放开那个箩莉[/uid] (2022-08-23 10:14):
总体逻辑没问题，怕起伏就选固定。
但是利率降低你无所谓，变高你患得患失就有点。。。[/quote]可能因为他的还款金额可能正好达到零界点，固定这点钱，可以咬牙还还。万一涨了，可能要去借钱什么的。也没啥不好理解的。
Lpr 不是一年一调吗？你们还有按月改动的[s:ac:惊]
[quote][pid=634456696,33186525,1]Reply[/pid] Post by [uid=2272773]~香辣小龙虾[/uid] (2022-08-23 10:22):
可能因为他的还款金额可能正好达到零界点，固定这点钱，可以咬牙还还。万一涨了，可能要去借钱什么的。也没啥不好理解的。[/quote]涨就是需要借钱的幅度，那跌不是可以嫩模的程度了？
不承担风险可以理解，涨跌这么极端的对比没啥意义。。